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陈永亦 | 2010年06月25日 星期五 19:52 PM

美国国会议员们周五在国会山最终通过了一项历史性的金融法规改革方案,在专门讨论金融改革的全球峰会前夕给了奥巴马总统一个重大的胜利。

在超过21小时的马拉松会议期间,立法者们重写了华尔街的法则,将抑制金融行业的利润并对之施以更严格的监管和限制。

在奥巴马最后签署使之生效前,改革方案必须赢得参众两院的最后通过了,这给了华尔街部署其力量对国会山进行最后游说的机会。预期他们将在7月4日奥巴马签名之前迅速采取行动。

但是,该法案实际上在天国国会大厅时已经走过了长达一年的艰难历程。民主党乘着民众厌恶情绪的波涛将法案向前推进,人们对金融业给高管发放巨额薪酬而国家的大多数人还在严重的 经济衰退中挣扎感到愤怒。

 "我们担心大额的资金。我担心大额资金拥有腐蚀的影响,但我们欣慰地知道当人民的意见参与进来的时候,我们会赢。"领导改革小组的民主党众议员巴尼·弗兰克所。

这个自20世纪30年代以后波及范围最广的金融大修旨在避免再次发生2007年至2009年出现的金融危机,这场危机引发了经济衰退并导致纳税人向金融巨头们实施紧急救助。金融机构不得不支出190亿美元来弥补损失。

民主党人正忙于在奥巴马周五前往加拿大参加20国集团会议之前完成其工作。奥巴马在会上将能够把这场改革介绍给其他国家,成为对方的蓝图,因与会国们正在协调器改革努力。

目前普遍预期法案将获得通过,这和医改法案一起将使民主党人在11月份的中期国会选举之前获得重要的立法胜利。


限制高风险交易

议员们嚼着以保持清醒,随着夜晚慢慢过去他们通过麦克向工作人员们呼喊,互相辩论法案的细节问题。

讨论组在早上5:30左右完成了工作,据他们坐下来开始工作已经过了逾21小时。

一路上,他们讨论了讨论了几个威胁到破坏法案的几个有争议的问题。

他们同意淡化由民主党参议院布兰奇·林肯的提议,即要求银行剥离其利润丰厚的掉期交易业务至一个融资独立的子公司当中。

众议院的十多名民主党代表说,林肯的提案将迫使交易在海外进行,并威胁说如果将该条款包含在内的话,他们将否决这个议案。

这个妥协允许银行从事外汇和利率掉期交易,他们也可以参议黄金和白银掉期,旨在对中银行自身风险。

他们需要剥离从事农业、能源和金融掉期、股权掉期以及未付清的信用违约掉期业务。

立法者们在午夜时分解决了另一项争议性的内容,同意银行在风险交易活动中接受限制。

与林肯的掉期条款一起,金融业赢得了以白宫经济顾问保罗·沃尔克的名字命名的规则中的 最后一分钟的重大胜利。

沃尔克规则的最终版本将给予监管机构极少的灵活性避开贸易禁令,但也允许银行投资3%的有形资产至对冲基金和私募股权基金。

该小组还解决了其他将对金融业产生深远影响的问题。

他们同意加强资本规则以帮助他们渡过未来的危机。

银行将有五年时间来达到该规则的标准,这迫使他们从核心资本中排除一些风险较高的证券。资产少于150亿美元的银行除外。

该小组还同意监管者对提供财务建议的经纪自营商设定更高的责任标准,并让投资者们更容易地任命公司董事会董事。

他们还淡化了一个给股东就高管薪酬进行非约束力投票的条文。投票将每两三年进行一次,而不是每年举行。

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